DOCDEX，全稱為﹛國際商會跟單票据爭議專家解決規則﹛(ICC Rules for Documentary Instruments Dispute Resolution Expertise, DOCDEX)，是由國際商會的銀行技術与實務委員(ICC Commission on Banking Technique and Practice，簡稱﹛銀行委員會﹛)制定并于1997年10月公布實施的，解決由于适用﹛跟單信用証統一慣例﹛（Uniform Customs and Practice for Documentary Credits, UCP）和﹛跟單信用証項下銀行間償付統一規則﹛（Uniform Rules for Bank-to-Bank Reimbursements under Documentary Credits, URR）而引發的爭議﹛

根据此規則，信用証當中的任何一方當事人与其他當事人就信用証產生了爭議時，可以向國際商會設在法國巴黎的國際專業技術中心（International Centre for Expertise，簡稱﹛中心﹛）提出書面申請，由該中心在銀行委員會提名的一份專家名單中指定三名專家，根据當事人陳述的案情和有關書面材料，經与銀行委員會的技術顧問(Technical Adviser)協商后，就如何解決信用証爭議以該中心的名義做出決定，稱為DOCDEX裁定（Decision）﹛

本文標題之所以稱之為﹛新﹛，是因為DOCDEX是傳統的仲裁或訴訟以外的新近發展起來的一种快捷高效的信用証糾紛解決方式；而在﹛新﹛字上加注引號，是因為DOCDEX早在1997年就問世了，至今已5年有余，然而國內業界仍然對其了解不多，很多企業收到含有指定DOCDEX作為糾紛解決方式條款的信用証時，仍然不知其為何物﹛本文旨在對這一﹛新﹛型的信用証糾紛解決方式做一簡要介紹，包括后來所做的修訂情況，以起到拋磚引玉之效﹛

一﹛修訂情況

DOCDEX自1997年問世以來，已經對二十多起信用証糾紛出具了裁定意見，為适應新的形勢要求，銀行委員會于2002年3月對其做了如下修訂：

1﹛ 擴大了DOCDEX的适用范圍

將DOCDEX的适用范圍由原來的UCP, URR擴展到其它的國際商會規則，包括﹛托收統一規則﹛(Uniform Rules for Collection, URC)和﹛見索即付保函統一規則﹛(Uniform Rules for Demand Guarantees, URDG)，以使更多的用戶可從中獲益﹛因而相應地DOCDEX的名稱也由原來的﹛跟單信用証糾紛專家解決規則﹛(Documentary Credits Dispute Resolution Expertise, ICC Publication No.577)調整為﹛跟單票据糾紛專家解決規則﹛ (Documentary Instruments Dispute Resolution Expertise, ICC Publication No.811)﹛

2﹛ 提高了收取額外費用的門檻

DOCDEX規定每筆案件收取5000美元的標准費用，如果涉案金額超過10万美元，中心可收取不超過5000美元額外費用﹛此次修訂將收取額外費用的門檻從10万美元提高到50万美元，以增強DOCDEX對潛在用戶的吸引力﹛

3﹛ 确立了DOCDEX的永久性地位

通過此次修訂，DOCDEX被确立為永久性的以專家為基礎的糾紛解決机制，為尋求快捷高效地解決其糾紛的當事人提供一個實用的選擇﹛

二﹛程序簡介

1﹛申請 （Request）

爭議當事人（申請人，Initiator）向中心提出書面申請，要求對其糾紛做出DOCDEX裁定﹛可以是爭議當事人之一單獨提出申請，也可以由爭議的多個乃至所有的當事人共同提出一個申請﹛申請書及其所有附件材料須做成一式四份提供給中心﹛

申請書應詳細具体，并包含所有必要信息，包括：

n 申請人的全稱和地址，及其在信用証﹛托收或擔保業務中的角色；

n 如果不是由爭議各方共同提出申請，則須注明被申請人（Respondent）的全稱和地址，及其在信用証﹛托收或擔保業務中的角色；

n 一份正式要求根据國際商會第811號出版物做出DOCDEX裁定的聲明；

n 一份案情概要，包括申請人的主張，并明确所有相關的事項及所适用的國際商會規則；

n 信用証﹛托收指示﹛或擔保函及其修改件的副本，及其它所有相關材料的副本；

n 一份寄送聲明，聲明申請人已經將一套申請書及其所有附件材料的副本寄送給了申請書中所列明的每一個被申請人﹛

2﹛答辯 （Answer）

被申請人可針對申請書提出書面答辯，答辯可由申請書中列明的一個或多個被申請人單獨或共同提出﹛答辯書及其所有附件材料須做成一式四份在規定的時間內提供給中心﹛

答辯書應詳細具体，并包含所有必要信息，包括：

n 申請人的名稱和地址；

n 相關申請書的日期；

n 一份正式要求根据國際商會第811號出版物做出DOCDEX裁定的聲明；（如無，則最終的DOCDEX裁定不會針對該被申請人做出）

n 一份被申請人的主張概要，并明确所有相關的事項及所适用的國際商會規則；

n 所有必要附加材料的副本；

n 一份寄送聲明，聲明被申請人已經將一套答辯書及其所有附件材料的副本寄送給了申請書中所列明的申請人和其他被申請人﹛

3﹛指定專家

中心收到申請和標准費用并決定受理后，即從銀行委員會的專家名單中指定三名專家組成專家小組，并指定其中一人擔任主席﹛專家小組采取匿名制，小組与當事人之間的聯系通過中心中轉，對案件進行書面審理﹛

專家小組主席必須在收到所有相關材料翌日起的30天內向中心提交裁定意見﹛

4﹛DOCDEX裁定

中心收到專家小組的意見后，該意見須經銀行委員會的技術顧問審查，以确定其与所适用的國際商會規則及其解釋相符﹛技術顧問的修改意見須得到專家小組的多數同意﹛然后以中心的名義向有關當事人出具DOCDEX裁定﹛除非當事人另行約定，該裁定不具法律約束力﹛

DOCDEX裁定一般用英文做出，并必須包括如下內容：

n 申請人和被申請人的名稱；

n 案情概述；

n 決定事項并簡要陳述理由；

n 出具日期以及中心的簽章﹛

該DOCDEX裁定被視為于出具之日在法國巴黎由中心做出﹛

5﹛費用

每筆案件的標准費用（含管理費和專家費用）為5000美元，該費用在申請人提交申請時一并支付﹛如果涉案金額超過50万美元，中心可根据爭議复雜程度決定向申請人收取最高不超過標准費用100%的附加費﹛

所有費用以美元向巴黎的國際商會支付，可采用銀行轉賬﹛支票或信用卡三种支付方式﹛以上費用均不可返還﹛

三﹛評析

隨著越來越多的公司進入到全球市場，有很多來自本國銀行業對跟單票据業務并不太熟悉的國家和地區的公司，在進行業務操作的時候，不可避免地要產生很多的錯誤和單証處理上的延誤，這种現象時有發生﹛銀行界和貿易商在處理這類爭議時，也沒有多少可供選擇的方式，這些導致了業務處理上的拖延，致使單証不被償付和貿易商的不滿﹛

DOCDEX的問世，大大滿足了銀行及貿易界長期以來期待的一种快捷高效的解決跟單票据爭議的要求，而且在這5年間已經顯示了其不可估量的价值﹛

在中心已經做出的二十多個DOCDEX裁定中，有15個案件的信用証金額超過25万美元，11個案件的信用証金額超過50万美元，還有几個超過100万美元﹛其中就包括通過DOCDEX成功地解決了一起我國某進口企業涉及信用証金額200多万美元的爭端，該案費時不長，從提出申請到收到決定總共用了三個月多一點的時間，花費相對仲裁和訴訟而言也少得多，全部費用為1万美元﹛

總結起來，DOCDEX有以下特點：

1﹛ 程序簡便快捷﹛費用合理

DOCDEX程序以一方當事人提出書面請求開始，中心在收到請求和標准費用后，將通知對方當事人在規定的時間內提交答辯﹛全部程序只通過書面進行﹛規則要求專家在收到全部材料30天內提出專家意見，然后經与銀行委員會的技術顧問協商后，作為DOCDEX裁定出具﹛整個程序不過兩三個月時間，標准費用為5000美元﹛如果涉及的信用証金額超過50万美元且案情复雜，可加收最高不超過5000美元的附加費，因此最高費用為1万美元﹛

2﹛ DOCDEX裁定不具法律約束力，但具有很高的權威性

根据DOCDEX規則的規定，除非當事人之間另有約定，DOCDEX裁定對各當事人是不具法律上的約束力的，只代表一种專家意見﹛但由于它同時也代表了國際商會銀行委員會的意見，而且那些專家在相關領域都具有丰富的經驗和淵博的知識，在案件審理過程當中要求所指定的專家做到獨立﹛公正﹛及時，并不允許与有關當事人接触，審理該案件的專家的姓名等情況對當事人都是嚴格保密的，因此DOCDEX決定具有很高的權威性﹛這也是DOCDEX規則賴以解決爭議的基礎﹛國際商會督促銀行在自愿的基礎上尊重DOCDEX裁定﹛即使當事人之間的爭議走到訴訟或仲裁的地步，DOCDEX裁定也會得到法官或仲裁員的尊重，進而可能被采納為法官的判決或仲裁員的裁決而具有法律上的約束力﹛正因為如此，DOCDEX決定通常都能得到當事人的遵守﹛

3﹛ 管轄靈活

無須當事人之間有專門解決爭議的協議, 即可將爭議提交中心按照DOCDEX規則解決﹛無論對方當事人是否同意，中心最后都會按DOCDEX規則和程序做出裁定﹛而不象仲裁協議是仲裁管轄權的來源和基礎，以及避免了諸如在訴訟中大量出現的管轄權衝突等問題﹛